プロの視点、そして技……。どれを取っても感動する家計見直し相談でした。
今日は、我が家の家計見直しについて、ファイナンシャル・プランナーさんとオンラインで面談しました。保険を勧めてくる無料のFPさんではありません（笑）。以前、貯蓄型保険を勧められて、そのヤバさは身をもって実感済みなもので。
今回は、所属しているオンラインコミュニティ・リベシティで活躍されているファイナンシャル・プランナーさんにお願いしました。価値あるところで、しっかりお金を払う。家計の見直しやライフプランは、まさにそれに該当すると思い、今回の依頼に踏み切りました。
正直、リベシティ内で経済的自由に近づくための「宿題リスト」に取り組んでいるから、診てもらう必要はあまりないのかなぁと思う自分もいました。ですが、人生はまだまだ長い。息子だって大きくなりますし、予想外の出費だってこれから幾度となく出てくるはずです。そんな変化に対応できるようにするために、現在地を見て、これからに活かす「プロの視点」が必要不可欠であると判断しました。
結論としては、心の底からお願いしてよかった。
今回は２時間のオンライン面談でしたが、本当にあっという間。「これが、本物のファイナンシャル・プランナーさんなのか……」と、終わった後も興奮は冷めず、妻と息子と散歩しながらその感動を伝えました。
今回は、初めて有料で依頼したファイナンシャル・プランナーさんとの面談を通して、家計見直しの「プロ」に診ていただいた感想をまとめてみました。
オーダーメイドな相談ができる
これが一番大きかったと思います。リベ大の両学長の話を聞きながらお金について学ぶのは、確かに筋としては良い。ただ、本当に自分に最適化された家計管理をするには、どうしても「オーダーメイド」な相談が必要になります。
「『今』の収入を増やすために高配当株を検討していますが、どれくらいやるべきでしょうか？」
「生命保険はどれくらいの額で入るべきでしょうか」
そんな、我が家の実情に応じた相談をすることで、不特定多数への意見とはまた違った、「私たちに合ったアドバイス」を受けることができます。高配当株の配当金が入って「毎月の収入、増えたなぁ」と実感できるラインや、リバランス（資産の配分を元に戻す作業）の手間など、色々な要素を踏まえたうえで、私たち夫婦の収入に応じた策を教えてくれます。「なるほどなぁ」と何度も頷きながら聞いていました。
爆速で霧が晴れる
家計の見直しをする最も大きな理由は、「霧を晴らして見晴らしをよくすること」だと思います。もちろん、両学長の動画で学ぶだけでも知識は付きますし、宿題リストに取り組めばその速度はもっと加速します。ただ、今回感じたのは、それ以上の速度で家計がどんどん見える化していく様子でした。
「ガソリン代は大体いくらくらいかかっていますか？」
「夫婦合わせて◯◯円くらいですね」
「この手取り収入の中には、交通費の補助は含まれていますか？」
「あ、そうですね。含まれてます」
こんな感じで、FPさんからのあらゆる質問に卓球のラリーのごとく答えていくことで、自分たちでは把握できなかったところまでクリアになっていきます。そんなラリーが続いたものですから、２時間はあっという間に過ぎ去りました。へとへとになりましたが、アドレナリンが出ていたのか、終わった後の心地よさはスポーツ後のそれに似ていました（笑）。
見えなかった家計の見晴らしが、一気に良くなる。そういう意味で、爆速で霧を晴らしてくれた２時間でした。それにしても、早すぎです（笑）。プロって凄すぎる。
ファイナンシャル・プランナーさんの思考や技を吸収できる
何気に、コレは大きいと思いました。というか、今日はこれを楽しみにしていた節もあります。話をしながら、「そんな細かいところまで見るのか」「何でそのサブスク費の額がパッと出せるのだろう」など、ファイナンシャル・プランナーさんの思考や技を垣間見る瞬間がいくつもありました。これからの長い人生、この考えを吸収することで、自分たちの家計管理に応用が効きます。まさに「魚の捕り方を教わる」に等しいことだと思います。プロの技を間近に見るって、貴重な経験ですね。
おわりに
今回は、実は前半戦。来月に、今回の改善点を踏まえてもう一度面談が行われます。それまでに、今日持ち帰ってきた宿題をクリアすることで、さらに盤石な家計を作ることができると感じました。正直、今日の２時間だけでも大満足。次回も有意義な時間にするために、明日から家計管理に毎日取り組んでいきます。
頼んでよかった。プロは本当に凄い！
相談しようか悩んでいる方は、ぜひ一歩踏み込んでみてくださいね。
ではでは！
